Система trade in что это: Что такое трейд-ин, в чем его преимущества и недостатки, и какие бывают подводные камни

меняем старый автомобиль на новый

Любой автолюбитель рано или поздно сталкивается с проблемой покупки нового или подержанного автомобиля. Проблема эта заключается в выборе варианта приобретения машины: можно купить авто в салоне за наличные, можно взять простой кредит на покупку «железного коня», можно пойти на авторынок, ну а можно воспользоваться такой услугой, как «trade-in», предоставляемой многими автосалонами.

Рейтинг автоуслуг показывает, что в последнее система «trade-in» становится очень популярной. Автолюбители, по достоинству оценив сэкономленное время и деньги, прибегают к «trade-in» повторно. Не секрет, что продажа подержанного авто и покупка нового — занятия достаточно хлопотные, сопряженные с особенностями российского автомобильного рынка. К тому же, они требует массу свободного времени и денег. Упростить процедуру продажи-покупки авто и способна схема «trade-in».

Оказывается, что услуга «trade-in» привлекательна не только для самих дилеров, занимающихся перепродажей подержанного авто, но и для покупателей. Экономия времени и гарантии безопасности нынче дорогого стоят. Кстати, в Европе это поняли значительно раньше, и теперь, например, в Германии, по данной схеме продается порядка 50% новых автомобилей. Сам механизм реализации иномарки по системе «trade-in» у многочисленных автодилеров предельно похож. В качестве обмена подходят ликвидные автомобили, коими считаются у нас иномарки не старше 6—7 лет. Могут подойти и отечественные авто (правда, не всех марок) не старше трех лет и в приличном состоянии.

Сущность «trade-in»

Trade-in — услуга взаимозачета при покупке нового или подержанного автомобиля. То есть, приобретая автомобиль в компании, которая предоставляет услугу «trade-in», стоимость старого авто зачитывается в счет стоимость нового. Происходит это все следующим образом: специалисты компании оценивают ваш автомобиль и, при обоюдном согласии с фирмой, вы уже через некоторое время уезжаете на новой автомашине. При чем весь процесс взаимозачета контролирует персональный менеджер. Оформление всех необходимых бумаг при продаже по системе trade-in берет на себя фирма. Таким образом, клиент не теряет времени в очередях ГИБДД.

Главное отличие trade-in от привычной покупки на авторынке – это юридическая безопасность. На рынке всегда много мошенников, торгующих ворованными машинами. И здесь очень велик риск потерять и деньги, и авто. А все автомобили, поступающие по системе «trade-in», проходят не только предпродажную подготовку, но и тщательную проверку на «чистоту» в ГИБДД. Так что, покупая транспортное средство, вы можете не беспокоиться о том, что оно в розыске. Однако, «trade-in» предполагает небольшую потерю от стоимости автомобиля, если бы его продавали на рынке. Но если ваша машина имеет «технически чистую репутацию», то есть не попадала в серьезные ДТП, аккуратно эксплуатировалось, потери будут минимальны.

Trade-in в вопросах и ответах

1. Что такое «trade-in»?

Это система взаимозачета, которая позволяет зачесть стоимость старого автомобиля в счет стоимости любого нового или подержанного, приобретаемого в салоне.

2. Как это происходит?

Клиент приезжает в автосалон, там его машину оценивают и, если автолюбителя все устраивает, он оставляет ключи от своего старого автомобиля и через непродолжительное время уезжаете на новом.

3. Какие ограничения накладываются на принимаемые автомобили?

Обычно автосалоны принимают любые автомобили иностранного производства и почти все российские авто, прошедшие таможенную очистку и не числящиеся в базах данных по угону и розыску.

5. Кто берет на себя оформление всех необходимых бумаг при продаже по системе trade-in?

Фирма. Тем самым она освобождает клиента от нервотрепки в ГИБДД.

6. Можно приобрести по системе «trade-in» подержанный автомобиль?

Да, это возможно, причем на тех же условиях, что и приобретение нового авто.

Перспективы «trade-in» в России

За последние годы продажи по схеме trade-in в РФ значительно выросли. Количество желающих обменять с доплатой свой подержанный автомобиль на новый увеличивается очень быстро. По оценкам специалистов, по данной схеме в России, в среднем, сегодня продается каждая девятая новая иномарка. Естественно, со временем механизм trade-in превращается из элитной «примочки» пафосных автосалонов во вполне демократичное предложение. Сегодня по такой схеме можно приобрести не только дорогую и солидную машину, но и вполне народные марки.

Проверено на себе

Посетив несколько автосалонов и поговорив с менеджерами о покупке машины по системе «trade-in» мы пришли к следующим выводам:

1. Практически все автомобильные салоны хоть немного, но занижают оценочную стоимость авто. Так, например, если подержанная 3-летняя ВАЗовская «десятка» стоит на рынке примерно $ 4600, то в автосалоне за неё вряд ли дадут больше $ 4200.

2. Не все подержанные автомобили интересуют автосалоны. Например, у вас могут не принять машину какой-либо редкой или непопулярной марки (Buick, Pontiac, УАЗ, ЗАЗ и т.д.).

3. Выгоднее всего по системе «trade-in» сдавать в зачёт нового транспортного средства не сильно поезженный автомобиль в хорошем тех. состоянии. У автосалонов, работающих со схемой «trade-in», популярны отечественные машины не старше 3 лет и иномарки не старше 5-6 лет.

4. Чем старше ваш автомобиль, тем в меньшую сумму его оценят. Авто старше 10 лет часто вообще не целесообразно сдавать по схеме «trade-in».

5. Направляясь в салон для сдачи своего автомобиля в оценку, стоит пройтись по авторынкам, почитать объявления о продаже аналогичных авто, чтобы сориентироваться в средней стоимости транспортного средства.

6. Решив воспользоваться покупкой нового авто по системе «trade-in» не станет лишним объехать несколько автосалонов работающих с данной схемой. Вполне возможно, что в каком-то из салонов ваше подержанное авто оценят в большую сумму.

Для того, чтобы разобраться в работе системы «trade-in» приведём два наглядных примера:

1. Имеем автомобиль ВАЗ 2112 2002 года выпуска с пробегом 60 000 км. Средняя рыночная цена машины в Москве – $5 000. В автосалоне машину оценивают (исходя из внешнего вида, тех состояния, дефектов и т. д.) в $ 4 500. В том же салоне планируется покупка авто Lada Kalina (ВАЗ 1118) в комплектации «люкс» за $ 9 500. Отдав в зачёт новой машины подержанную 2112 и доплатив $ 5 500 становимся обладателем нового авто. В итоге мы потеряли $ 500, но выиграли время и сберегли нервы.

2. В наличие имеется авто VW Passat B4 1996 года выпуска с пробегом под 200 000 км. Хотим поменять его на одноклассника – новый Ford Mondeo (в салоне нужная нам машина стоит $ 24 500). Passat продаётся на рынке в среднем за $ 7 000. В автосалоне же (в связи с тем, что машина уже старая и довольно сильно изношена) седан оценивают в $ 6 000. Получается, что для того, чтобы приобрести Ford нам нужно доплатить $ 18 500. Это уже не целесообразно. Лучше попытаться продать старое авто на рынке или же обменять его на другой автомобиль классом пониже и подешевле.

14 марта 2007

Сергей Шевченко AutoNavigator.RU

ее особенности, достоинства и недостатки

В помощь автомобилисту

Существующая уже не один десяток лет во всем мире система выкупа автомобилей под названием Trade-In лишь совсем недавно приобрела популярность в России. Суть этой услуги состоит в том, что автосалон может поменять ваш старый, уже отслуживший свое автомобиль, на совершенно новый. Нужно всего лишь доплатить.

Актуальная на момент написания статистика свидетельствует о том, что уже 65-75 процентов автомобилей покупаются именно по такой системе. В европейских странах показатель ниже, но и он держится на весьма приличном уровне – в районе 50%. Если же смотреть на примерные оценки в рамках всего остального мира, то на систему Trade-In приходится 20% от всех покупок и продаж машин.

Замена старого автомобиля на новый с помощью трейд-ин

Желание водителя приобрести новую машину вполне естественно и закономерно, независимо от того, каким транспортным средством он сейчас владеет. И это желание вполне осуществимо, владельцу достаточно лишь сдать поддержанный автомобиль в автосалон и обменять его на новый. Конечно, доплату никто не отменял, но она будет не столь существенна.

Если автовладелец не обладает требуемым количеством денежных средств, приобретение авто можно оформить под кредит, старое же транспортное средство будет считаться первоначальным взносом. Так что в каком-то плане для людей, заинтересованных в автокредитовании без первоначального денежного взноса, это будет вполне приемлемое решение проблемы.

Итак, суть системы весьма проста и укладывается в несколько пунктов:

1. Первое, что вы делаете – это выбираете новую машину в интересующем вас автомобильном салоне или дилерском центре, которые поддерживают систему Trade-In. Лучшим вариантом будет выбор того автосалона, в котором уже приобретался предыдущий автомобиль.
2. Далее вам рассказывают о предварительной оценке вашей машины по телефонному номеру, указанному в контактных данных автосалона.
3. После оценки следует приехать непосредственно в автосалон или дилерский центр для тщательной проверки и осмотра авто. Что включает в себя проверка? Туда входят: диагностика кузова, проверка лакокрасочного покрытия, тщательный осмотр всех важных узлов и агрегатов, тестирование ходовой и тормозной системы, а также электрооборудования и сопутствующих элементов.
4. После осмотра специалисты окончательно выдадут вердикт касательно цены автомобиля. Дав согласие на ее стоимость, она автоматически включается в счет стоимости нового транспортного средства.

Видео: ВАЗ 2107 в Трейд-ин. Покупка Ниссан Альмера.

Однако важно помнить, что система хотя и проста, в ней заложен ряд ограничений и исключений по приему автомобилей. Каждый автосалон обладает своим перечнем этих ограничений, но в общих чертах можно выделить следующее:

• вы не должны иметь на машину дубликат паспорта транспортного средства;
• автомобиль не должен быть восстановлен после потопа, аварии, пожара. Лучше не надеется на «авось» и не скрывать этого, так как при проверке данный факт все равно рано или поздно вскроется;
• было выявлено, что показатели счетчика, отвечающего за пробег, подверглись искусственным корректировкам, была изменена приборная панель.
• автомобиль уже считается предметом гражданского спора или залога, а также является имуществом, подлежащим аресту или обременению.
• автомобиль является праворульным;
• как это ни странно, премиум-класс авто также является не самым предпочтительным фактором. Конечно, есть определенный шанс, что машину возьмут, но он не велик, так как многие автосалоны и дилерские центры просто не желают иметь дело с такими автомобилями по причине того, что их потом будет трудно продать из-за высокой стоимости.

Список необходимых документов

Итак, для того, чтобы обменять свой автомобиль, вам нужно будет заранее подготовить следующий пакет документов:

1. ПТС – он же паспорт транспортного средства.
2. СТС – оно же свидетельство о регистрации автомобиля.
3. В случае, если вы не являетесь непосредственно собственником – генеральная доверенность.
4. Паспорт гражданина РФ.
5. Документация, являющаяся подтверждением того, что автомобиль проходил регулярное техническое обслуживание (например, сервисная книжка). Конечно, этот документ не обязателен, но весьма желателен, так как повышает ваши шансы на прием автомобиля.

Видео: Трейд ин . Плюсы и минусы . Как не оказаться обманутым!

Достоинства, недостатки, цены Trade-In

• организационные вопросы, связанные с оценкой и оформлением обмена вашего авто, берет на себя менеджер автосалона;
• обмен и выдача нового авто происходят сразу же в одном месте и, если вам это будет удобно, в течение одного дня;
• осмотр автомобиля проводится совершенно бесплатно;
• никаких дополнительных затрат, кроме непосредственно доплаты за автомобиль не предусмотрено;
• пользоваться авто можно будет сразу же после обмена, дожидаться продажи старого авто не имеет смысла;
• сдаваемое авто является главным взносом по кредиту. Для выезда из дилерского центра на новом транспортном средстве вам, по сути, даже не потребуется сразу же вносить какие-либо средства.

Итак, если собрать воедино представленные выше плюсы, получится один главный – данная система обеспечивает быстроту и простоту оформления сделки по обмену.

Недостатки системы 

Экономия от данной системы весьма иллюзорна. По существу, дело может обернуться с точностью до наоборот и вы просто будете решать за свои средства свои же проблемы по продаже поддержанного авто.

• Есть существенная вероятность того, что вы продадите авто по сильно заниженной цене. Цена, которую вы укажете изначально, может упасть в несколько раз после оценки автомобиля специалистами, в итоге оказавшись на порядок ниже рыночной. То есть вы хоть и сэкономите время, но вот экономия денег выйдет весьма несущественной.
• Не самое приятное психологическое давление со стороны сотрудников автосалона / центра, желающих максимально сбавить ценник на машину. Каждая малозначительная деталь, вроде небольшой царапины, с их стороны воспринимается как нечто катастрофическое.
• У вас не будет возможности выбрать ту комплектацию модели, которая будет интересовать лично вас. Что будет в наличии во время обмена – то и предложат. Некоторые даже будут предлагать вам обмен исключительно на автомобиль точно такой же марки.

Расценки для различных типов авто

• Обычный автомобиль. При условии, что вашему авто около года и он не располагает заметными дефектами, его стоимость составит примерно 80 процентов от той суммы, за которую вы его брали год назад. Далее за каждый последующий год стоимость будет падать на 10 процентов, это стоит учитывать. В этом правиле есть исключение – если модель автомобиля популярна среди покупателей, смело можно уменьшать количество процентов в полтора-два раза.
• Автомобиль премиум-класса. Первый год скинет с первоначальной стоимости около 25-30 процентов. Далее цена будет падать на 10-20 процентов каждый год, в зависимости от популярности модели.
• Автомобиль эксклюзивного класса. Такой вы сможете продать за большую сумму и коллекционеру, минуя систему Trade-In. В данном случае в ней не будет решительно никаких плюсов.

Данные условия характерны для машин, которые проехали около 30 тысяч километров. Главный фактор, по которому будет высчитываться цена – внешний вид. Даже малейшая царапина может серьезно ударить по цене. Далее идет техническое состояние авто. Ну и, конечно же, популярность каждой конкретной модели среди покупателей никто не отменял.

Важные нюансы

• внимательно читайте договор, заключаемый с автосалоном. Важен пункт, уточняющий необходимое время для реализации вашего автомобиля дилером;
• крайне желательно включить в договор пункт о том, что автосалон должен быть ответственен за состояние машины на время реализации;
• уточните период, в течение которого сотрудники автосалона должны сообщить вам о покупке-продаже авто.

Определение торговой системы

Темы, затронутые в этой главе:

• Зачем и когда вам нужен механический подход к торговле.
• Преимущества и недостатки некоторых наиболее распространенных типов сигналов, генерируемых техническими индикаторами.
• От гипотезы к проверке: полный процесс построения торговой системы.
• Почему разработка торговой стратегии может быть сложной и поучительной.
• идей и ключевых факторов для выбора переменных, определяющих ваше преимущество.
• Тонкая настройка системы с предварительным и обратным тестированием.

Изучив Модули A и B, вы должны быть знакомы с рынком Форекс в той мере, в какой вы знаете, кто на нем участвует, почему участники выбрали этот рынок и как вы можете им подражать. Кроме того, вы также должны уметь выбирать лучшие сетапы, оптимальное время для торговли по этим сетапам и знать множество рекомендаций о том, как ими торговать.

Однако из-за того, что существуют исключения из аналитических указаний, без которых анализ рынка был бы наукой точности, а не науки вероятности, вам нужен структурированный подход, другими словами: торговая система.

Но что такое система? Целью этой главы будет дать вам эту информацию как можно яснее и вывести вас на следующий уровень вашего образования, показав вам, что может предложить этот удивительный предмет. Будьте готовы к трудностям: этот этап обучения отличается от аналитического подхода, который вы изучили в Блоке Б. Помимо овладения хорошими аналитическими навыками, для успеха на рынке Форекс требуется систематический способ принятия торговых решений.

Сначала мы рассмотрим несколько определений торговых систем. Вы узнаете, что система — это в основном методология, которую вы адаптируете к определенной характеристике рынка.

Второй раздел поможет вам понять, что подход структурированного трейдинга заключается в создании и следовании правилам, с острым чувством наблюдения и дисциплины. Чтобы постоянно зарабатывать деньги на рынке Forex, вы должны иметь набор торговых правил, которые помогут вам в принятии решений. Это отделит вас от рыночных игроков и даст вам возможность стать профессиональным трейдером.

Как всегда, мы упростим вам задачу, создав торговую систему с нуля, которую вы сможете использовать для своих первых тестов. Этому будет посвящена третья часть.

Новые трейдеры регулярно обманываются дорогим ???Святым Граалем??? системы и, возможно, вы ищете его тоже. Вы должны быть реалистами при поиске полезной системы и подумать, действительно ли вам нужно ее купить. Некоторые системы очень трудно или невозможно понять. Только поняв методологию системы, вы сможете эффективно использовать ее в своих интересах. Как вы можете следовать тому, чего не понимаете? В последнем разделе вы познакомитесь с двумя методами оценки и тонкой настройки любой торговой системы.

Торговая система представляет собой набор правил, которые формулируют сигналы покупки и продажи без какой-либо двусмысленности или каких-либо субъективных элементов. Эти сигналы в основном генерируются техническими индикаторами или комбинациями технических индикаторов. Основной целью торговой системы является управление рисками и повышение прибыльности в любых рыночных условиях. Оптимальные уровни риска и вознаграждения достигаются путем изменения различных параметров в каждом правиле системы.

Преимуществом торговли с использованием системы является устранение эмоций из торговли: систематический трейдер, например, не будет заключать сделку с чрезмерно высоким риском из-за разочарования от предыдущей убыточной сделки. Но есть много других преимуществ, которые можно извлечь из методологического подхода, как вы увидите позже.

Ни одна система не лучше другой, но хорошая система — это та, которая адаптирована к вашим целям, вашему временному интервалу, вашему стартовому капиталу, а также вашей личности.

Торговые системы можно разделить на различных типа:

Системы следования за трендом

Как следует из названия, системы следования за трендом нацелены на вход в тренд и получение прибыли от продолжающегося движения цены в том же направлении. Согласно ньютоновской физике, движущийся объект имеет тенденцию оставаться в движении — это также является одним из принципов теории Доу. Поэтому, если на определенной валютной паре развился мощный тренд, этот тренд, скорее всего, будет продолжаться до тех пор, пока что-то фундаментально не изменится.

В предыдущей главе Б мы видели, что определение тренда — объективный процесс, но решение о выходе на рынок может быть произвольным или механическим. Например, некоторые трейдеры могут открыть график и сразу определить, хотят ли они купить или продать — это дискреционный подход. Что мы собираемся предложить вам, так это использовать конкретные указания, которые помогут вам принять это решение.

Возможно, самым известным сторонником систем следования за трендом является знаменитый торговец сырьевыми товарами Ричард Деннис. Деннис твердо верил, что торговые способности можно разбить на измеримую систему правил, которым можно научить, в то время как его друг и деловой партнер Экхардт считал, что эти способности являются чем-то врожденным. В 1983 Деннис предложил нанять и обучить несколько трейдеров и дать им реальные счета для торговли, чтобы увидеть, кто прав в этом продолжающемся споре. Были отобраны десять неопытных студентов, приглашены в Чикаго и обучены в течение двух недель. Торговая методология, которой их учили, представляла собой систему следования за трендом, и группу прозвали «Черепахи».
В течение следующих четырех лет «Черепахи» получали среднюю годовую совокупную доходность в размере 80%, и Деннис выиграл пари.

Противотрендовые системы или системы затухания тренда

Этот тип систем более опасен. Они нацелены на определение точек разворота цены, используя состояния перекупленности/перепроданности, сигнализируемые RSI или другими осцилляторами, пересечения внешних полос Боллинджера, регулярные бычьи и медвежьи дивергенции с использованием MACD и т. д.

Вам нужны четко определенные правила для разворотов тренда. и это, безусловно, требует определенного опыта, а также большой уверенности в своем подходе. Как обрести уверенность — это то, что мы будем исследовать на протяжении всего Блока C.

Контртренд также может перерасти в тренд. Следование такой системе подразумевало бы учет множества мелких потерь, пока не столкнется бегун, и вы не выберете новый тренд с самого начала. Этот победитель обычно компенсирует множество небольших убытков, накопленных в попытках выбрать развороты.

Еще одна трудность контртрендовых систем заключается в том, что обменный курс может войти в состояние диапазона, прежде чем он развернется в противоположном направлении. Ваше понимание волнового принципа Эллиотта, описанное в главе B04 и PrB, даст вам глубокое понимание этой характеристики рынка.

Что исчезает? Проще говоря, исчезновение означает покупку в нижней части и продажу в верхней части цены. Многие начинающие трейдеры мечтают успешно выбрать минимумы или максимумы колебаний и наблюдать, как сделки идут в их пользу, чтобы получить значительную прибыль. Это может показаться простым, если посмотреть на прошлые действия цены. Однако при торговле в режиме реального времени пики и впадины становятся менее очевидными и могут заставить вас поверить в то, что цена развернется, но на самом деле тренд возобновляется и останавливает вас.

Системы диапазонов

Статистика показывает, что большинство рынков ограничены диапазоном примерно в 70-80% времени, то есть они имеют тенденцию только в 20-30% времени. Это происходит из-за разворотов и коррекционных движений.

На 24-часовом рынке, таком как спот-форекс, много ???нестабильных??? ценовые действия, то есть когда рынок не имеет четкого направления. На самом деле, если вы посмотрите практически на любой долгосрочный график практически любого рынка, вы можете четко увидеть это явление, даже без какой-либо статистики. Фактически, диапазоны можно найти на всех таймфреймах из-за фрактальной природы рынков.

Презентация Дерека Фрея ITC 2008 о ???Торговых диапазонах??? помогает нам понять диапазоны:

Что такое диапазон?

• Определяемый регион на рынке, в котором можно торговать с несколько большей степенью надежности, чем без него.

Диапазоны

• можно найти практически в любых рыночных условиях и в любой период времени.
• Они могут быть горизонтальными, восходящими или нисходящими.
• Линии диапазона НЕ обязательно должны быть параллельны.

Почему диапазоны развиваются?

• Рынки имеют фрактальную структуру и поэтому представляют собой ряд диапазонов, которые масштабируются во времени.
• Слово «фрактал» было придумано гениальным математиком Бенуа Мандельбротом.
• Большинство ???инструментов??? трейдеры используют сегодня мы построили с ложным предположением, что рынки линейны и распределены ???нормально??? через гауссову или стандартную кривую нормального распределения.
• Эти идеи оказались ложными, но по какой-то причине большинство трейдеров все еще цепляются за них.???

Продолжить чтение…

Вот секрет, который СМИ не хотят, чтобы вы знали, потому что они бы не занимались бизнесом, если бы все поверили в это: цены не меняются из-за новостей. Экономические данные часто влияют на рынок, но если вы присмотритесь, то увидите, что ценовые действия становятся шумными.
Например, в 2008 году курс GBP/USD изменился почти на 60 000 пунктов вверх и вниз, если мы отследим дневные диапазоны за весь год, в то время как с начала до конца года он упал всего на 6 000 пунктов.
Это означает, что в среднем общее годовое движение от самого высокого до самого низкого уровня составляло лишь одну десятую всего движения ценового диапазона.

Лишь несколько крупных движений способствовали общему тренду — остальное было поведением рынка, реагирующим на ежедневный шум.

Системы прорыва

Системы прорыва основаны на идее, что если обменный курс удерживался в ценовом диапазоне, то рано или поздно он выйдет за его пределы. Затем система будет искать сценарии повышенной волатильности, ожидая продолжения движения прорыва на основе импульса. Это могут быть, например, прорывы уровней поддержки и сопротивления (горизонтальные уровни, каналы, линии тренда), графические фигуры (треугольники, флажки и т. д.), прорывы волатильности, прорывы дневных максимумов и минимумов и т. д.

Системы обратного прорыва

Система обратного прорыва предназначена для затухания движений, описанных выше. Такие понятия, как ??? из волнового принципа Эллиотта или ложные прорывы на графиках могут быть отправными точками для этой методологии. Он основан на идее, что пробитая поддержка иногда не может стать сопротивлением и наоборот. Помимо волн Эллиота, инструменты, используемые для обнаружения обратных прорывов, могут быть, например, полосами Боллинджера, Parabolic SAR или Envelopes.

Торгуйте теми паттернами, которые наиболее естественны для вас. Некоторые люди очень хорошо обнаруживают дивергенции, другие больше сосредоточены на откатах, а третьи могут использовать треугольники в качестве своего любимого паттерна. Чтобы развить такой навык, требуется некоторое время, но это происходит естественным образом, если вы проводите достаточно времени, глядя на графики. Любимый паттерн — это то, что вы обнаруживаете снова и снова, а затем начинаете разрабатывать стратегии, чтобы извлечь выгоду из этого повторяющегося события, которое вы наблюдали.

Дерек Фрей в процитированной выше презентации продолжает:

???Я видел, как свинг-трейдеры основывают сделки на лунных циклах, сопротивлении поддержки, опорных точках, солнечных пятнах, линиях регрессии, индикаторах и т. д. и т. д. до бесконечности. Я не могу сказать вам, что будет работать для вас, но я могу сказать вам, что ключ к комфорту. Это тоже может показаться простым, но это очень важно. Вы должны чувствовать себя комфортно с любой системой или настройками, которые в первую очередь приводят вас к торговле. Торговля по методу, который не соответствует вашей индивидуальности или стилю, является одной из основных причин, по которой трейдеры ???отменяют??? система, и это почти всегда отличный способ проиграть.???

Продолжить чтение…

Торговые системы – все, что вам нужно знать

Содержание

Торговые системы

Торговые системы или торговые стратегии являются основой для всех типов трейдеров. В то время как управление капиталом и управление рисками играют важную роль в определении успеха в торговле, без торговой системы или стратегии трейдеру не остается ничего другого, кроме как сидеть сложа руки.

Возможно, важность торговых систем и стратегий можно лучше всего оценить на основе экосистемы, которую они породили.

Сегодня трейдеру не хватает выбора, так как в его распоряжении имеется широкий спектр торговых систем и стратегий черного ящика.

Просматривая любой из многочисленных торговых форумов, нетрудно пропустить раздел о торговых системах и стратегиях.

Просмотрите любой авторитетный торговый журнал, и вы обязательно найдете раздел, посвященный системам торговли акциями. Это может быть простая торговая стратегия, основанная на техническом анализе, и она может стать такой же сложной, как использование фундаментальных данных.

Существует большая вероятность того, что трейдер будет проводить большую часть своего времени, оттачивая свои навыки в торговой системе. Именно благодаря этому процессу эволюции трейдер, наконец, находит систему или стиль, который лучше всего подходит для него.

Что такое торговая система?

Торговая система представляет собой набор правил, которые могут быть основаны на технических индикаторах или фундаментальном анализе. Торговая система сообщает трейдеру, когда и как торговать. Во многих случаях торговые системы действуют как план торговли.

Торговая система важна для трейдера, потому что без нее он не сможет торговать. Несмотря на то, что вам несколько раз везло, нельзя рассчитывать на стабильную прибыль, не следуя торговой системе или стратегии.

Какие существуют типы торговых систем?

Торговые системы можно разделить на два основных типа:

• Механическая торговая система
• Дискреционная торговая система

Все остальное либо клон одного из двух вышеперечисленных. У вас может быть торговая система, основанная на технических индикаторах, или у вас может быть торговая система, ориентированная на фундаментальные принципы.

Трудно сказать, какой из двух вышеперечисленных подходов лучше. Но точно известно, что чем лучше трейдер знаком со своей торговой системой, тем выше его шансы на стабильную прибыль.

Что такое механическая торговая система?

Как следует из названия, механическая торговая система основана на наборе торговых правил. Торговые правила разрабатываются, когда несколько технических или фундаментальных индикаторов вызывают покупку или продажу.

Механическую торговую систему проще всего автоматизировать, так как она не требует большой свободы действий.

Сделка на покупку или продажу инициируется при выполнении торговых условий.

Примером механической торговой системы может быть что-то такое простое, как пересечение скользящих средних.

Теперь вместо того, чтобы ждать, пока 50- и 200-дневная скользящая средняя вызовет бычье или медвежье пересечение для покупки или продажи, трейдер может просто запрограммировать эти правила в алгоритм, который будет постоянно отслеживать рынки.

Как только торговые условия будут выполнены, будет совершена соответствующая сделка.

На рисунке 1 показан график акций Apple Inc. (NYSE: AAPL). Здесь толстая линия — это 200-дневная скользящая средняя, ​​а тонкая — 50-дневная скользящая средняя.

Простая механическая торговая система здесь будет заключаться в покупке на бычьем пересечении и либо фиксации прибыли после того, как цена сдвинется на определенный процент, либо выхода после того, как цена сдвинется на фиксированную величину.

Рисунок 1 – Пример механической торговой системы на основе скользящих средних

Что делает эту систему механической, так это набор правил, определяющих, следует ли покупать или продавать акции или ценные бумаги.

В первом случае более короткая скользящая средняя (50-периодная SMA) пересекает более длинную скользящую среднюю (200-дневная SMA). Также известный как крест смерти , он сигнализирует о медвежьем рынке. Следовательно, открываются короткие позиции (или даже, возможно, предыдущие длинные позиции могут быть ликвидированы).

Позже, после бычьего пересечения 50- и 200-дневной SMA или Золотой крест открыта длинная позиция.

Вышеупомянутая система является механической, потому что в ней не требуется особого усмотрения, а правила прямолинейны.

Большинство автоматических торговых систем являются механическими по своей природе. Хотя существует довольно много сложных торговых систем, основанных на алгоритмах, которые также могут быть дискреционными.

Механическая торговая система также может быть разработана на основе основ. Например, вы можете запрограммировать или использовать механическую торговую систему на основе данных о доходах от акций, анализируя прошлое поведение и учитывая ожидания рынка.

Вы также можете разработать механическую систему торговли на основе макроэкономических факторов, таких как данные о занятости в несельскохозяйственном секторе США и так далее.

Плюсы и минусы механической торговой системы

Механическая торговая система хороша, когда:

• Правила предельно ясны и не оставляют места для усмотрения
• Легко кодируется или программируется
• Его можно легко протестировать, чтобы проверить прошлую производительность торговой системы
• Трейдеры могут просматривать данные бэк-тестирования и форвард-тестирования для дальнейшей точной настройки торговой системы
• Механическая торговая система не оставляет места для эмоций и основана исключительно на логике
• Нет необходимости в человеческом вмешательстве для механической торговой системы

Механическая торговая система не всегда идеальна в таких условиях, как:

• Неопределенные рынки, где фундаментальные факторы могут омрачить способность торговой системы торговать
• Использование слишком сложных или пользовательских индикаторов или торговых правил
• Ошибки кодирования или программирования
• Подгонка кривой торговой системы для демонстрации благоприятных результатов прошлых результатов

Что такое дискреционная торговая система?

В дискреционной торговой системе сделки основаны на сочетании торговых правил и опыта. В некоторых случаях дискреционные торговые системы могут легко превзойти механические торговые системы.

Дискреционная торговая система сравнительно сложна, чем торговая система, основанная на правилах.

Запрограммировать систему дискреционной торговли может быть сложно, так как правила покупки и продажи могут меняться каждый раз. Таким образом, здесь нет единообразия, и успех использования системы дискреционной торговли во многом зависит от знакомства трейдера с системой 9.0003

Классический пример дискреционной торговой системы может быть основан на фундаментальных принципах. Это может быть так же просто, как анализ комментариев по телефону о доходах. Вы также можете комбинировать различные макроэкономические факторы, чтобы определить, каким будет следующее решение денежно-кредитной политики.

Система дискреционной торговли требует помощи человека, поэтому ее сложно построить.

Посмотрите на следующий график ниже. На рисунке 2 у нас есть паттерн нисходящего клина.

Начертить или идентифицировать падающий клин — это не точная наука, а искусство. Единственный способ отточить свои навыки — это на собственном опыте. Тем не менее, каждый раз будет по-разному, поскольку трейдеру необходимо будет соответствующим образом скорректировать свой анализ.

Пример дискреционной торговой системы

Хотя линии тренда можно построить, кодирование различных вариантов паттерна клина, например, может быть утомительным и может привести к большому количеству ошибок.

Конечно, таким образом вы найдете некоторые торговые сигналы за счет автоматизации процесса поиска таких графических моделей. Но есть очень большая вероятность того, что ваша автоматическая торговая система может пропустить потенциальные торговые настройки или, что еще хуже, также приведет вас к ложному сигналу.

Плюсы и минусы системы дискреционной торговли

Система дискреционной торговли также имеет свои плюсы и минусы.

Торговля с использованием дискреционной торговой системы идеальна, когда:

• Трейдер вручную торгует и анализирует графики
• Значительное количество фундаментальных факторов играет роль в формировании результата
• Трейдер должен хорошо разбираться в системе дискреционной торговли, которую он использует

Многие новички в дневной торговле часто отказываются от использования дискреционной торговой системы, и вот почему.

• Система дискреционной торговли требует многолетней практики, чтобы трейдер знал сильные и слабые стороны
• Вы можете ожидать потери на ранних стадиях торговли с дискреционной торговой системой
• Поскольку четких правил не существует, трейдер должен сосредоточиться на всей доступной информации и оценить, что будут делать рынки

Система автоматической торговли

Система автоматической торговли, несомненно, является одним из самых популярных способов дневной торговли. Это может быть особенно выгодно на определенных рынках, таких как фьючерсы, что позволяет вам торговать с кредитным плечом с низкими маржинальными требованиями.

Поскольку рынок есть не что иное, как сумма эмоций его участников, система автоматической торговли позволит трейдеру отделиться от шума и эмоций.

Это сила торговых систем, поскольку она может помочь вам устранить две самые распространенные эмоции: Жадность и Страх.

Система выполнит торговый сигнал независимо от того, какие эмоции может испытывать инвестор в момент открытия сделки. Например, ручному трейдеру было бы трудно держать длинную позицию на рынках во время краха, такого как 9.0 или мировой финансовый кризис 2008 года.

Торговой системе проще торговать на основе правил, чем трейдеру, где эмоции могут играть большую роль в результате торговли.

С другой стороны, система автоматической торговли легко подобрала бы акции со скидкой исключительно на основе логики и правил, но без каких-либо эмоций.

Несмотря на то, что это несколько рискованно (выбор акций во время рыночного обвала) и особенно когда неизвестно, когда продажи утихнут, автоматическая торговая система также имеет встроенные механизмы для минимизации потерь.

Системы автоматической торговли являются основным компонентом брокеров прямого доступа и профессионалов внутридневной торговли. Большинство розничных магазинов будут предлагать только заказы на покупку и продажу, но не полностью автоматическую торговлю.

Брокер прямого доступа TradeStation Securities позволяет трейдеру разрабатывать стратегии с использованием скрипта кодирования TradeStation – простой язык . Простой язык позволяет трейдеру, практически не имеющему опыта разработки, писать сложные стратегии покупки и продажи.

В зависимости от используемой вами торговой платформы существуют различные языки программирования, которые можно использовать для автоматизации ваших торговых стратегий.

Затем эти системы можно использовать для совершения реальных сделок на рынке. Большинство торговых платформ позволяют трейдеру выбирать ордера, отправляемые на рынок немедленно, или авторизацию пользователя перед исполнением.

Авторизация ордеров позволяет трейдеру применять некоторую субъективность к торговой системе. Требование авторизации также может быть опасной игрой, поскольку трейдер никогда не знает, когда торговый сигнал сработает в его пользу. Это находится в серой зоне между механической торговой системой и дискреционной торговой системой.

Таким образом, лучше позволить торговой системе выполнять торговые сигналы, а не пытаться выбирать, какие сигналы использовать. В некотором смысле это противоречит цели независимости торговой системы.

Обзор торговой системы

Независимо от того, используется ли дискреционная или механическая торговая система, необходимо тщательно изучить стратегию. В настоящее время существует множество решений, которые предлагают вам проанализировать ваши торговые системы, предоставив вам подробный отчет о плюсах и минусах.

Это огромная экономия времени по сравнению с необходимостью самостоятельного анализа торговой системы.

В конечном счете, индивидуальный инвестор должен провести комплексную проверку торговой системы, которую он хочет использовать.

Главное, о чем следует помнить, это не только фокусироваться на прибыли за определенный период времени, но и на максимальной просадке и риске системы.

Например, если торговая система, которая торгует во время медвежьего рынка, получает большую прибыль, когда рынки падают, это не имеет большого значения. Торговая система также должна быть протестирована во время восходящего тренда рынка.